In een recent interview met Fondsnieuws pleiten drie financieel planners voor een andere benadering van het bepalen van risicoprofielen van klanten. Die het beleggingsproduct, maar het beleggingsdoel zou centraal moeten staan. Net als het besef dat een klant meerdere beleggingsdoelen kan hebben. 

Volgens Robert van Beek, Ronald Janssen en Ramón Wernsen hebben veel klanten verschillende beleggingsdoelen: pensioen, vermogensgroei, een vakantiehuisje, enzovoort. Daar kan je niet zomaar een en hetzelfde risicoprofiel aan hangen.  

Zij pleiten dan ook voor een benadering waarin alle doelen van de klant in detail worden besproken, en bijvoorbeeld goed wordt gekeken naar de kans dat een bepaald doel wel of niet wordt gehaald: wat betekent dat voor de klant? 

Ook mogen financieel planners en vermogensbeheerders wat hen betreft nauwer samenwerken. En in ieder geval mag de standaard vragenlijst, waarin vaak niet meer dan een vraag over het beleggingsdoel is opgenomen, de prullenbak in.  

Wie ervoor betaalt, leest het hele interview op de site van Fondsnieuws.